C’est pourtant totalement faux. La vérité est complètement différente, opposée même. La vérité, c’est non seulement que nous payons tous des impôts, mais en plus, que nous payons tous environ 50% d’impôts (40% pour les personnes payées au SMIC, plus de 60% pour ceux ayant un gros salaire). Autrement dit, vous ne le savez sans doute pas, mais l’État vous prend chaque mois la moitié de votre salaire!
Cela vous étonne? Vous ne voyez pas comment l’État pourrait vous prendre chaque mois la moitié de ce que vous gagnez? C’est pourtant la stricte vérité et vous allez pouvoir le vérifier par vous-même tout de suite.
Les calculs qui suivent sont extrêmement simples.
Il vous suffit de vous munir de votre dernier bulletin de paie (et de celui de votre conjoint(e) donc), et de tous vos avis d’impositions de l’année dernière (impôt sur le revenu, taxe d’habitation, redevance télé, etc.). Si vous possédez sur votre ordinateur un logiciel capable de lire les fichiers Excel, vous pourrez utiliser notre feuille de calcul. Sinon, munissez-vous d’une calculatrice.
Si vous ne voulez pas faire de calculs et fouiller dans vos papiers administratifs (ce qui peut se comprendre), il vous suffit de suivre les exemples suivants basés sur des cas réels (le détail des données et des calculs relatifs à ces exemples figurent dans notre feuille de calcul):
- Stéphane est payé au SMIC, soit un salaire net de 1.050 € par mois (6 500 F). Il paie néanmoins chaque mois 600 € d'impôts (4 000 F)! Il a un taux d'imposition de 40%!
- Claire gagne un salaire net de 1.300 € par mois (9.000 F). Elle paie néanmoins chaque mois 1.200 € d’impôts (8.000 F)! Elle a un taux d’imposition de 54%!
- Pierre gagne un salaire net de 2.800 € par mois (18.500 F). Il paie néanmoins chaque mois 2.900 € d’impôts (19.000 F)! Il a un taux d’imposition de 58% !
- Vous gagnez beaucoup plus d’argent que vous ne le pensez!
- Pour commencer, établissons quel est votre salaire. Savez-vous combien d’argent vous gagnez par votre travail? Savez-vous quel est votre salaire?
- Vous me répondrez sans doute que oui.
Permettez-moi cependant d’en douter. Pour ne pas connaître votre salaire, vous avez en effet une très bonne excuse: le bulletin de paie français n’a vraiment pas le mérite d’être clair sur la question (ce qui est pour le moins paradoxal pour un bulletin de paie).
Selon vous, votre salaire, c'est le salaire net? Le salaire brut?
La réponse est: ni l’un, ni l’autre! Vous gagnez plus que votre salaire brut, bien plus! (40% de plus environ)
En effet, votre salaire, c’est tout l’argent que votre employeur est prêt à payer en échange de votre travail. En échange de votre travail, votre employeur vous verse un certain salaire brut certes, mais il paie également les charges patronales correspondant à ce salaire brut aux organismes sociaux (caisse d’assurance maladie publique, caisses de retraite publiques, etc.).
Si votre employeur accepte de payer l'ensemble de cette somme – votre salaire brut plus les charges patronales –, c'est qu'il juge que le travail que vous effectuez pour lui vaut bien cette somme. Votre véritable salaire, c’est donc votre salaire brut plus les charges patronales.
Certains ne manqueront pas d'affirmer que ces charges patronales ne font pas partie de votre salaire, que votre employeur ne les paie pas en reconnaissance de votre travail mais parce qu'il y est obligé par la loi.
C'est encore une fois complètement faux. Votre employeur est certes « obligé » par la loi de payer ces charges patronales. Mais il n'était absolument pas « obligé » de vous embaucher (et il savait alors parfaitement qu'il aurait à payer, en plus de votre salaire brut, les charges patronales). De plus, si votre employeur jugeait que votre travail ne vaut pas le salaire brut et les charges patronales qu'il paie pour vous, il serait parfaitement libre de vous licencier. Votre employeur n'est en effet absolument pas « obligé » de vous garder dans son entreprise.
Non, si votre employeur accepte de payer votre salaire brut plus les charges patronales, c'est qu'il juge que le travail que vous effectuez pour lui vaut bien cette somme. Votre véritable salaire, c’est donc bien votre salaire brut plus les charges patronales. (Et donc ces charges soit disant patronales, c'est en réalité vous qui les payez.)
Pour calculer votre véritable salaire (salaire qui ne figure donc même pas sur le bulletin de paie français!), il vous suffit d’additionner à votre salaire brut, le total de vos charges patronales qui figure habituellement en bas à droite du bulletin de paie.
Salaire = Salaire brut + Total des charges patronales
Exemples:
- Le salaire de Stéphane, qui touche le SMIC, soit 1 050 € net par mois (6 500 F), est en réalité de 1 500 € par mois (9 700 F)! (Un salaire brut de 1 250 € plus 250 € de charges patronales) On voit ici que, contrairement à ce qui est dit partout, le SMIC est en fait déjà à 1500 € par mois.
- Le salaire de Claire, qui touche 1 300 € net par mois (9 000 F), est en réalité de 2 250 € par mois (15 000 F)! (Un salaire brut de 1 650 € plus 600 € de charges patronales.)
- Le salaire de Pierre, qui touche 2 800 € net par mois (18 500 F), est en réalité de 5 000 € par mois (33 000 F)! (Un salaire brut de 3 600 € plus 1 400 € de charges patronales.)
Combien d’impôts payez-vous sur ce salaire?
Maintenant que vous connaissez votre véritable salaire, déterminons combien d’argent l’État vous prend en impôts sur cette somme.
Il est à noter que nous parlerons ici d’État et d'impôts au sens large. Par le terme « État », nous désignons aussi bien l'État proprement dit que les organismes sociaux (la sécurité sociale par exemple). Par le terme « impôt » nous désignerons aussi bien les impôts proprement dit que les cotisations sociales (cotisations retraite, assurance maladie). Ce qui nous importe en effet dans ce texte, c'est de déterminer combien d'argent l'État (au sens large) vous prend sur votre salaire en impôts (au sens large toujours). Ce n'est pas d'entrer dans les passionnantes subtilités de nos trop nombreuses administrations publiques.
Poursuivons notre propos donc.
Vous payez successivement trois sortes d’impôts:
- d’abord les impôts prélevés à la source (CSG, RDS, charges sociales);
- ensuite les impôts directs (impôt sur le revenu, redevance télé, taxe d'habitation, ...);
- enfin les impôts indirects (TVA, taxes sur l'essence, droits de mutation,...).
Nous allons voir combien d‘argent l’État vous prend à chaque fois.
Les impôts prélevés à la source: la CSG, la RDS et les charges sociales.
Les impôts prélevés à la source figurent sur votre bulletin de paye.
Il y a d’abord la CSG et la RDS. Enfin, il y a l’ensemble des charges sociales. Comme nous l’avons vu, il n’y a pas de subtiles distinctions à faire. Qu’on les appelle charges salariales ou bien, à tort, charges patronales, de toute façon, c’est vous qui en réalité les payez.
Il est inutile de vous lancer dans une longue addition de tous ces montants pour savoir combien vous payez exactement de ces impôts. Ce qui vous reste de votre salaire après cette première vague d’impôts, c’est votre « salaire net »(1). Pour savoir, combien d’impôts prélevés à la source vous payez, il vous suffit donc de soustraire votre « salaire net » à votre salaire.
Impôts prélevés à la source = Salaire – Salaire Net
Exemples:
- Stéphane, qui touche le SMIC, soit 1 050 € net par mois (6 500 F), paie donc 450 € (2 800 F) d'impôts prélevés à la source chaque mois! Son véritable salaire est en effet de 1 500 € par mois (9 700 F).
- Claire, qui touche 1 300 € net par mois (9 000 F), paie donc 900 € (6 000 F) d’impôts prélevés à la source chaque mois! Son véritable salaire est en effet de 2 250 € par mois (15 000 F).
- Pierre, qui touche 2 800 € net par mois (18 500 F), paie donc 2 200 € (14 500 F) d’impôts prélevés à la source chaque mois! Son véritable salaire est en effet de 5 000 € par mois (33 000 F).
- Les impôts directs: impôt sur le revenu, taxe d’habitation, redevance télé, …
Les impôts directs sont l’impôt sur le revenu, la taxe d’habitation, la redevance télé… bref, tous ceux pour lesquels vous recevez chez vous un avis d’imposition. Je ne saurai vous en donner la liste complète mais je pense que vous connaissez bien ces impôts, ceux que vous payez du moins, ainsi que leurs montants respectifs.
Additionnez donc tous les impôts de ce genre que vous avez payés l’année dernière.
Afin de déterminer combien d’impôts directs vous payez par mois de salaire, divisez le total que vous avez obtenu par 12 (13 si vous êtes payé sur 13 mois, etc.).
Impôts directs par mois de salaire = Impôts directs par an / Nombre de mois de salaire
Après cette seconde vague d’impôts, il vous reste sur votre salaire, votre salaire net moins les impôts directs par mois.
Exemples:
- Stéphane n'a payé aucun impôt direct l'année dernière. Après les impôts prélevés à la source et les impôts directs, il ne lui reste donc que 1 050 € (6 500 F) sur son salaire de 1 500 € (9 700 F)! Mais ce n'est pas encore fini!
- Claire a payé l'année dernière 1 246 € d'impôt sur le revenu et 216 € de taxe d'habitation. Elle est payée sur une période de 12 mois. Claire, qui touche 1 300 € net par mois (9 000 F), paie donc 120 € (900 F) d’impôts directs par mois! Après les impôts prélevés à la source et les impôts directs, il ne lui reste donc que 1 200 € (8 000 F) sur son salaire de 2 250 € (15 000 F)! Et ce n'est pas encore fini !
- Pierre a payé l'année dernière 3 821 € d'impôts sur le revenu, 116 € de redevance télévision et 216 € de taxe d'habitation. Il est payé sur une période de 12 mois. Pierre, 2 800 € net par mois (18 500 F), paie donc 350 € (2 300 F) d’impôts directs par mois! Après les impôts prélevés à la source et les impôts directs, il ne lui reste donc que 2 500 € (16 000 F) sur son salaire de 5 000 € (33 000 F) ! Et ce n'est pas encore fini !
Les impôts indirects: TVA, TIPP, etc.
Vous avez payé les impôts prélevés à la source? Vous avez payé les impôts directs? Il vous reste encore à payer les impôts indirects.
Ces impôts sont extrêmement bien cachés. Ils sont partout et pourtant on ne les voit jamais! Il s’agit des impôts sur la consommation. Nous les payons à chaque fois que nous faisons un achat.
La liste de ces impôts est longue: TVA, TIPP (taxe sur l’essence), taxe sur les alcools, taxe sur le tabac, droits de mutation (frais de notaire)… je ne saurai les citer tous.
Le principal impôt de ce type est la TVA. Sur la majorité des produits, le taux de la TVA est d’environ 20%. Cela veut dire que sur un article qui vaut normalement 100 euros, il faut en plus payer une taxe de 20 euros. L'article revient donc à 120 euros au lieu de 100. L'argent versé à l’État en TVA représente donc 16,6% de la dépense (20 divisé par 120). Autrement dit, à chaque fois que vous achetez pour 1 000 euros (6 500 francs) de produits soumis à la TVA, vous payez 166 euros d’impôts (1 100 francs).
Pour déterminer combien d’impôts indirects vous payez par mois, nous allons être obligé de faire une approximation.
En effet, selon les périodes, vous payez plus ou moins d’impôts indirects selon que vous choisissez de dépenser votre argent ou au contraire d’épargner. Enfin, selon les produits ou les services que vous achetez, les taux appliqués sont différents. Si le taux de la TVA est en général d’environ 20%, le taux de la TIPP (taxe sur l’essence) est lui beaucoup plus élevé (70% environ), certains produits sont exemptés de taxes, etc. Ce serait donc très difficile de dire exactement, combien d’impôts indirects vous payez.
Une chose est certaine en revanche, c’est que tout l’argent que vous gagnez, vous finirez bien par le dépenser un jour. Pour calculer combien vous payez d’impôts indirects en moyenne par mois, nous ferons donc comme si vous dépensiez dans le mois tout ce qui reste de votre salaire après les deux premières vagues d’impôts.
Enfin, nous considérerons que vous payez 15% d’impôts indirects sur toutes vos dépenses.
La formule pour déterminer approximativement combien vous payez d’impôts indirects par mois sera donc la suivante:
Impôts indirects = (Salaire net – Impôts directs par mois) x 15 / 100
Exemples:
- Stéphane, qui touche le SMIC soit 1 050 € net par mois (6 500 F), paie donc 150 € (1 000 F) d’impôts indirects par mois!
- Claire, qui touche 1 300 € net par mois (9 000 F), paie donc 180 € (1 200 F) d’impôts indirects par mois!
- Pierre, qui touche 2 800 € net par mois (18 500 F), paie donc 350 € (2 400 F) d’impôts indirects par mois!
- Vous payez bien 50% d’impôts!
Vous voilà arrivé au bout de vos peines. Vous avez maintenant payé tous vos impôts.
Pour savoir combien d’impôts vous payez au total par mois, il vous suffit d’additionner les trois montants d’impôts que vous avez calculé précédemment.
Pour connaître votre taux d’imposition, il vous suffit de diviser ce total par votre salaire et de multiplier le tout par 100.
Taux d’imposition = (Total des impôts / Salaire) x 100
Vous pouvez constater que vous payez bien environ 50% d’impôts! L’État vous prend bien environ la moitié de votre salaire!
Exemples:
- Stéphane, qui touche le SMIC soit 1 050 € net par mois (6 500 F), paie donc bien 450 + 0 + 150 = 600 € (4 000 F) d'impôts chaque mois! Son vrai salaire étant de 1 500 € par mois (9 700 F), il a bien un taux d’imposition de 40%!
- Claire, qui touche 1 300 € net par mois (9 000 F), paie donc bien 900 + 120 + 180 = 1 200 € (8 00 F) d'impôts chaque mois! Son vrai salaire étant de 2 250 € par mois (15 000 F), elle a bien un taux d’imposition de 54%!
- Pierre, qui touche 2 800 € net par mois (18 500 F), paie donc bien 2 200 + 350 + 350 = 2 900 € (19 000 F) d’impôts chaque mois! Son vrai salaire étant de 5 000 € par mois (33 000 F), il a bien un taux d’imposition de 58%!
Comment augmenter le salaire de tous les Français de 30%!
L’État nous prend donc tous environ la moitié de notre salaire.
Il faut néanmoins reconnaître qu’en échange, l’État nous rend un certain nombre de services. L’État s’occupe de notre sécurité (justice, police, armée). Il construit des routes, des voies ferrées, des infrastructures. Il s’occupe de l’éducation des enfants. Il nous donne une assurance maladie à nous et à notre famille. Avec un peu de chance, il nous donnera un jour une retraite (mais rien n’est moins sûr). Enfin, il s’occupe de la solidarité, il vient en aide à ceux qui sont dans le besoin, qui traversent une passe difficile.
Tout cela n’est pas rien. Pour nous assurer tous ces services, il faut bien que l’État nous en demande les moyens, il faut bien que nous en payions le prix.
À défaut d'alternatives privées, il est donc parfaitement normal que nous payions tous des impôts.
Ce qui n’est pas du tout normal en revanche, c’est que nous payons actuellement les services de l’État beaucoup, mais alors beaucoup trop cher. Il serait tout à fait possible selon moi de réduire le coût des services aujourd’hui assurés par l’État de manière extrêmement importante, de 30% par exemple, et cela sans en diminuer la qualité bien au contraire.
Si l'on réduisait le coût des services aujourd’hui assurés par l’État de 30%, le salaire après impôts de tous les Français augmenterait alors d’autant, d'environ 30%. Tous les Français auraient alors l’équivalent de 4 mois de salaire supplémentaires pour vivre!
Pour savoir exactement quelle somme d'argent vous auriez en plus par mois de salaire si les impôts baissaient de 30%, il vous suffit d'appliquer la formule suivante:
Somme supplémentaire = Total des impôts par mois x 30 / 100
Vous toucheriez donc l'équivalent d'une augmentation de:
Augmentation = (Somme supplémentaire / Salaire après impôts) x 100
Exemples:
- Stéphane, qui gagne le SMIC soit 1.050 € net par mois (6 500 F), toucherait une somme supplémentaire de 180 € par mois (1.200 F) soit l’équivalent d’une augmentation de son salaire après impôts de 20%!
- Claire, qui gagne 1.300 € net par mois (9.000 F), toucherait une somme supplémentaire de 350 € par mois (2.400 F) soit l’équivalent d’une augmentation de son salaire après impôts de 35%!
- Pierre, qui gagne 2.800 € net par mois (18.500 F), toucherait une somme supplémentaire de 850 € par mois (5.500 F) soit l’équivalent d’une augmentation de son salaire après impôts de 42%!
La solution est libérale
Alors que faudrait-il faire pour réduire les impôts de 30% et augmenter le salaire de tous les Français d’autant me direz-vous?
Il suffirait, selon moi, de mener enfin en France des réformes libérales pour réduire la taille de l’État d’abord, et le rendre ensuite économe et efficace.
Vous trouverez ces réformes dans ce programme libéral.
1. Il se peut qu’il y ait sur votre bulletin de paie des prélèvements qui ne soient pas des impôts. Par exemple, vous pouvez cotiser à la mutuelle de votre entreprise, rembourser un prêt consenti par votre entreprise, etc. Ces sommes sont en général minimes, mais dans le cas contraire, pour connaître précisément combien d’impôts vous payez, il vous faudra rajouter ces sommes à votre salaire net dans les calculs.
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